2012年5月10日，摩根大通披露，由于风险对冲方面的投资策略失败，该银行的风险管理部门“首席投资办公室”（CIO）在过去6周损失20亿美元，并且损失未来还可能再增加10亿美元。

 

 

 

 

      2012年5月15日，美国联邦调查局(FBI)介入摩根大通巨亏丑闻的清查。摩根大通股东大会同日召开，试图平息事态，受到金融界的广泛关注。

 

 

 

 

      2012年5月15日举行的摩根大通股东大会没有对首席执行官戴蒙追究责任。摩根大通在股东大会上挫败了股东提出的任命独立董事长的提议。戴蒙的领导地位暂时没有被剥夺；他的2300万美元年薪也没有被调整。

 

 

 

 

      神秘“伦敦鲸”："摩根大通资深交易员布鲁诺·伊科西尔近几年来每年都为CIO赚入近1亿美元，在去年的公司债衍生品交易大战中，获得4.5亿美元利润。"伊科西尔由于其令人生畏的大手笔交易也被作为对手的对冲基金们称为“伦敦鲸”。

 

      “最聪明的银行家”管不住自己的交易员。华尔街，杰米·戴蒙向来以精明的风险控制大师自居，出任摩根大通CEO后，戴蒙就对CDS等金融资产高度警惕，并从2006年起开始着手清理CDS等引发次贷危机的有毒资产。曾在华尔街工作过多年，与摩根大通有过业务往来的并购专家、大成律师事务所高级合伙人肖金泉告诉南方周末记者，杰米·戴蒙是一个极度谨慎和保守的人，是一个身经百战的银行家，有很强的风险意识和风险控制制度。戴蒙回应说报道是小题大做，并用“茶杯里的风暴”轻描淡写。

 

      风控不执行。"摩根大通有一个风险控制规则，当损失超过2000万美元时，交易员就必须退出仓位。当CIO部门的交易活动带来丰厚利润时，戴蒙逐渐丧失了原有的警觉，对交易细节也变得不太关注"

从人性角度讲，每个交易员都很贪婪。金融机构普遍实施薪酬与业绩挂钩的制度，交易员想方设法逃避监管和制度限制。

 

      没有一家银行能够完全检测交易风险。实际上，就连弄清楚每个交易员每天都在做什么都很难。除非该交易员的业绩表现特别差，才会专门到后台查看他的交易情况。而这，或许是造成黑天鹅事件层出不穷的根本原因。

 

      美国摩根大通银行总裁兼首席执行官杰米·戴蒙13日表示，20亿美元巨额亏损主要是由于首席投资办公室内部风险控制不力。

 

 

 

 

 

 

 

      虽然号称史上最严的金融业监管法则《沃尔克法则》7月份即将出台，但上述黑天鹅事件令人疑虑，大型银行对交易风险的监控能力究竟如何？

 

      监管机构包括FBI介入调查，奥巴马点名批评，被股东起诉、参加听证会……这位华尔街最成功的CEO从未料到会如此身处窘境。

 

      据分析人士说，这件事不仅令摩根大通损失惨重，而且还会对银行业造成一定影响，尤其目前监管机构正谋求对银行业加强管理，摩根大通的损失可能会加强这种声音。